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防范金融风险
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防范非法集资维护社会稳定
时间:2020-05-15 来源: 作者:

一、什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人违反国家金管理法律规定,未经依法许可或者违反国家其他有关规定,向不特定对象筹集资金并承诺还本付息或者给付回报的行为。

其特征是:

(一)未经有关部门依法批准包括没有批准权限的部门批准的集资有审批权限超越权限批准的集资,即集资者不具备集资的主体资格或者借用合法经营的形式吸收资金

(二)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

(三)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资的社会危害性

是扰乱社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。

是严重损害群众利益,影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或者快速转移、隐匿,使受害者是下岗工人,离退休人员损失惨重,极易引发群体性事件,甚至危害社会稳定。

三是损害了政府的声誉和形象。非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

三、非法集资的主要表现形式

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券彩票投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

13、以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行非法集资

14、以“教育储备金”等形式进行非法集资

15、以开展P2P网络借贷业务理财-资金池模式、以不合格借款人在平台上发布虚假借款信息、典型的庞氏骗局等形式进行非法集资。

 

 

 

 

凌海市处置非法集资领导小组办公室宣


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